Esto difiere de la prueba sustantiva, en la que la evidencia se recoge para evaluar la integridad de transacciones individuales, datos u otra inform ación.
La desreglamentación de los mercados financieros reforzó la opacidad de las transacciones financieras y multiplicó los paraísos fiscales, dos elementos que facilitan la circulación del dinero sucio.
Primero, es urgente eliminar el 4 x 1.000. Éste encarece la bancarización, dificulta las transacciones comerciales y, por ende, estimula la informalidad.
