Typische Beispiele für Verträge, bei denen die Überschussbeteiligung häufig insgesamt ausgeschlossen wird, sind Risikolebensversicherungen mit sehr kurzer Laufzeit oder fondsgebundene Lebensversicherungen.
Das Serviceportfolio des Maklerpools umfasst: Investmentfonds, Beteiligungen, Versicherungen, fondsgebundene Altersvorsorge, Baufinanzierungen und Bausparen.
Wegen der rein auf Kontenbasis funktionierenden Verwaltung können fondsgebundene Versicherungen flexibler und transparenter als konventionelle Verträge sein.
Knapp 264.000 Kunden haben bei dem auf fondsgebundene Altersvorsorgeangebote und Risiko- sowie Hinterbliebenenvorsorge spezialisierten Unternehmen insgesamt gut 530.000 Versicherungsverträge (Ende 2017).
Neben klassischen Kapitallebens-, Renten- und Pensionsversicherungen umfasste das Angebot insbesondere Bausparrisikoversicherungen sowie später auch fondsgebundene Lebensversicherungen.
Das Unternehmen forcierte die Entwicklung von Depots für institutionelle Anleger wie Banken und insbesondere für fondsgebundene Deckungsstöcke von Versicherungen.
Für die Ummantelung besonders geeignet erweisen sich fondsgebundene Lebens- sowie Rentenversicherungen; speziellere Ummantelungen können mit Dachfonds, Stiftungen und Trusts (Stiftung nach angelsächsischem Recht) aufgebaut werden.